S ohledem na bezpečnost uživatelů a v souladu s právními požadavky Evropské unie, Spojených států amerických a dalších zemí společnost Offcal S.R.O. zavedla a začala používat politiku KYC (identifikace klienta), AML / CTF (boj proti praní špinavých peněz a financování terorismu), jak to vyžadují banky a další finanční instituce. Účelem těchto politik je účinný boj proti praní špinavých peněz a financování terorismu (AML /CTF) v naší společnosti prostřednictvím řádné identifikace skutečných uživatelů našich účtů a dohledu nad jejich transakcemi. Budeme identifikovat a zastavovat transakce prováděné nejen za účelem nákupu/prodejů kryptoměny, ale prováděné zejména za účelem zakrytí kriminálního původu peněz, financování nezákonné činnosti nebo jiného protiprávního jednání. Konkrétní ustanovení našich zásad jsou důvěrná a určena pouze pro interní použití, aby se zabránilo jejich obcházení nepoctivými nebo podvodnými uživateli. Rádi bychom vás seznámili s některými obecnými pravidly a ustanoveními našich zásad, která se vás přímo týkají a ovlivňují námi poskytované služby.
V první řadě jsme povinni identifikovat, a to bez jakýchkoli pochybností, totožnost osob, které jsou oprávněny provádět transakce. Z tohoto důvodu shromažďujeme skeny dokladů totožnosti, jejichž pravost je ověřována pomocí speciálního softwaru profesionálních externích poskytovatelů. Požadujeme zaslání "selfie" nebo vaší nahrávky s dokladem totožnosti, abychom vyloučili možnost použití vašich dokladů někým jiným. Ověření vaší podoby s fotografií z průkazu totožnosti se provádí pomocí speciálního softwaru profesionálních externích poskytovatelů nebo v případě pochybností ručně prostřednictvím naší zákaznické podpory. V případě jakýchkoli pochybností se s vámi spojí naše zákaznická podpora, aby vám vysvětlila veškeré pochybnosti a vyřešila vzniklé problémy. Pokud nebudeme schopni nade vší pochybnost určit, že vámi poskytnuté dokumenty patří vám a jsou pravé, nebudeme vám moci umožnit provést žádnou transakci.
V případě všech právnických osob (společností) je postup přísnější a závisí na struktuře společnosti, zemi atd. Především je třeba zjistit, kdo je vlastníkem společnosti, kdo ji může zastupovat, kde společnost sídlí a v čem spočívá její činnost. Vzhledem k tomu, že normy týkající se státní dokumentace právnických osob jsou v každé zemi jiné, pokaždé se ověřování těchto uživatelů provádí "ručně" a je značně časově náročnější. Monitorování a dohled nad transakcemi Pomocí vlastního softwaru také analyzujeme všechny transakce, které probíhají v naší společnosti, a hledáme podezřelé a neobvyklé chování. Takové vybrané transakce analyzují naši specialisté na boj proti praní špinavých peněz a vyhodnocují, zda nepředstavují významné riziko v oblasti boje proti praní špinavých peněz / CTF, nebo zda je třeba je zastavit a vyjasnit s uživatelem. Dodatečné ověření Když se zvýší objem vašich obchodů, zvýší se i naše povinnosti v oblasti AML / CTF ověřování. Totéž se děje, když jsou vaše transakce "označeny" jako podezřelé nebo neobvyklé, nebo naše ověření vaší osoby vede k tomu, že vás kvalifikujeme jako osobu představující významné AML / CTF riziko. V takových případech můžeme požadovat dodatečnou dokumentaci prokazující vaše skutečné, přesné bydliště, vzdělání, povolání a také zdroj peněz, které používáte k obchodování.
Naše provozní pravidla zahrnují mimo jiné následující:
1. Společnost Offcal S.R.O. v žádném případě nepřijímá vklady ani výběry hotovosti.
2. Společnost Offcal S.R.O. nepřijímá žádné vklady třetích osob na účet uživatele, správu účtu jménem někoho jiného, společné nebo sdílené účty atd.
3. Společnost Offcal S.R.O. nepřipouští žádné výjimky v oblasti dokumentace požadované od uživatelů.
4. Společnost Offcal S.R.O. si vyhrazuje právo kdykoli odmítnout zpracování transakce uživatele v případě podezření na riziko AML/CTF.
V souladu s mezinárodním právem nejsme povinni (nebo dokonce zakázáni) informovat naše klienty, pokud jejich chování nahlásíme příslušným orgánům jako podezřelé.
V souladu s našimi zásadami neotevíráme účty a nezpracováváme transakce občanům a rezidentům zemí, v nichž jsou transakce zakázány mezinárodními sankcemi nebo jejich vnitřními právními předpisy, nebo zemí, které na základě různých kritérií vybraných naším AML týmem (například index vnímání korupce podle Transparency International, varování FATF, země se slabými režimy proti praní špinavých peněz a financování terorismu stanovené Evropskou komisí) představují vysoké AML/ CTF riziko.
Naše služby nejsou dostupné v následujících zemích a oblastech: Spojené státy americké, Doněcká lidová republika, Kuvajt, Katar, Saúdská Arábie. Srbsko, Turecko, Spojené arabské emiráty, Bahrajn, Bělorusko, Bangladéš, Krym, Egypt, Etiopie, Jordánsko, Libanon, Libye, Luhanská lidová republika, Mali, Mauricius, Maroko, Omán, Somálsko, Srí Lanka, Trinidad a Tobago, Tunisko, Afghánistán, Alžírsko, Indonésie, Malajsie, Nigérie, Korejská demokratická republika (Severní Korea), Jižní Súdán, Súdán, Jemen, Írán, Irák, Okupovaná palestinská území, Okupovaná území Ukrajiny, Zámořská území a závislé území USA, Pákistán, Ruská federace, Sýrie, Vanuatu. Občané Ruska a Běloruska mají zakázáno využívat naše služby, pokud nemají povolení k trvalému pobytu v některém z členských států EU/EHP a nemají trvalý pobyt v některém z členských států EU/EHP.